अमेरिकी शेयरों में निवेश कैसे करें?

अब जब आपको U.S.A में स्टॉक एक्सचेंज और स्टॉक इंडेक्स दोनों से अवगत करा दिया गया है, तो यह समय है जब हम अगले महत्वपूर्ण हिस्से में चले । अमेरिकी बाजारों में निवेश। इस अध्याय में, हम इस बात पर ध्यान केंद्रित करेंगे कि एक भारतीय इन्वेस्टर के रूप में आप अमेरिकी शेयर बाजार में कैसे भाग ले सकते हैं। चलिए सीधे शुरू करते हैं।

क्या आप अमेरिकी शेयरों में निवेश कर सकते हैं?

सबसे पहले, सबसे बड़ा प्रश्न जो कि यह है कि क्या आप अमेरिकी शेयरों में निवेश कर सकते हैं? संक्षेप में कहीं तो हां, एक सामान्य भारतीय निवेशक अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश कर सकता है। वास्तव में, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने एक विस्तृत योजना -लिब्रलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) रखी है - जिसमें ऐसा करने के लिए नियम हैं।

LRS के अनुसार, आप विभिन्न उद्देश्यों के लिए प्रत्येक वर्ष अधिकतम $ 250,000 तक की धनराशि निकाल सकते हैं, जिसमें स्टॉक खरीदना और अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करना शामिल है। उदाहरण के लिए, यदि USD-INR विनिमय दर लगभग रु 73.5 प्रति अमरीकी डालर , तो $ 250,000 लगभग रु 1.83 करोड़ होंगे। अब, अमेरिकी बाजारों में निवेश करने वाले एक औसत व्यक्ति के लिए यह बहुत बड़ी राशि है, है ना?

और यहाँ कुछ ऐसा है जो आपको पता होना चाहिए।

आप वास्तव में एक वर्ष में $ 250,000 से अधिक का भुगतान कर सकते हैं। हालाँकि, इसके लिए आपको RBI से विशेष अनुमति लेनी होगी।

आपको अमेरिकी स्टॉक्स में निवेश क्यों करना चाहिए?

अब जब आपको यह मालूम चल चुका है कि आप अमेरिकी स्टॉक मार्केट में निवेश कर सकते हैं तो अब यह प्रश्न उठता है के l, क्यों अमेरिकी शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करना उचित है। यहां कुछ कारण दिए गए हैं, जिनसे आपको यह मालूम चलेगा के क्यों अमेरिकी शेयरों में निवेश करना चाहिए।

अपने पोर्टफोलियो में कुछ नया लाने के लिए बिंदु

काफी कंपनियां जो कि अमेरिकी स्टॉक बाजारों में लिस्टेड  है भी बहुत विशाल हैं, अपना प्रभुसत्व पूरी दुनिया भर में स्थापित कर चुके हैं। यह उन्हें डाईवर्सिफिकेशन के लिए एकदम सही उम्मीदवार बनाता है, क्योंकि इसमें कम जोखिम हैं। उनमें निवेश करने से आपका ओवर ऑल रिस्क कम हो सकता है।

प्रमुख टेक कंपनियों तक पहुंच

दुनिया की लगभग सभी बड़ी और प्रमुख टेक कंपनियां जैसे कि Apple, Microsoft, Netflix, Amazon, Google, Tesla, और पूरी तरह से और भी बहुत कुछ वहाँ लिस्टेड हैं। यह शायद इस बात का सबसे अच्छा तर्क है कि आपको अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश क्यों करना चाहिए। इन कंपनियों में निवेश करने से आपको अपार धन सृजन की क्षमता मिल सकती है जो भारतीय शेयर बाजार वर्तमान में देने में सक्षम है।

अमेरिकी शेयर बाजार काफी स्थिर हैं

जब कम अस्थिरता की बात आती है, तो अमेरिकी शेयर बाजार अपने प्रतिद्वंद्वियों से बहुत आगे हैं। हालाँकि अतीत में कुछ ऐसी घटनाएं हुई हैं जिन्होंने शेयर बाजारों को काफी बुरी तरह से गिरा दिया है, फिर भी अमेरिकी शेयर बाजारों को व्यापक रूप से स्थिर माना जाता है, क्यों कि अमेरिकी शेयर बाजारों में अस्थिरता आने और  पैनिक होने में काफी समय लगता है।

अमेरिकी शेयर बाजार अपने भारतीय समकक्षों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं

पिछले 10 वर्षों में, अमेरिकी स्टॉक बाजारों ने जो रिटर्न प्रदान किया, वह भारतीय बाजारों की तुलना में हरबार अधिक था। यही नहीं बल्कि INR के मुकाबले USD में भी काफी मजबूती आई है, जिससे निवेशकों की वापसी की संभावना बढ़ रही है।

आप अमेरिकी शेयरों में कैसे निवेश करते हैं?

अंत में, हम इस अध्याय के सबसे दिलचस्प हिस्से पर आते हैं। यहां हम उन विभिन्न तरीकों पर एक नज़र डालेंगे जिनमें आप अमेरिकी शेयरों में निवेश कर सकते हैं। भारतीय शेयर बाजार के साथ, आप दो तरीकों में से एक में ही निवेश कर सकते हैं -डायरेक्ट रूट के माध्यम से और इंडायरेक्ट रूट के माध्यम से। आइए एक एक करके इन तरीकों के बारे में जाने।

डायरेक्ट रूट

जब आप अमेरिकी कंपनियों के व्यक्तिगत स्टॉक खरीदते हैं, तो आपने अमेरिकी शेयर बाजारों में डायरेक्ट रूट से प्रभावी रूप से निवेश किया है।डायरेक्ट रूट से मुख्य रूप से निवेश करने के दो अलग-अलग तरीके हैं। यहाँ एक संक्षिप्त अवलोकन दिया है।

U.S. के ब्रोकरों के साथ टाई करने वाली भारतीय ब्रोकिंग फर्मों के खाते के माध्यम से

इससे पहले कि आप अमेरिकी स्टॉक खरीदना शुरू करें, आपको पहले एक विदेशी व्यापार खाते का मालिक होना चाहिए। इस तरह के खाते को खोलने का एक शानदार तरीका घरेलू स्टॉकब्रोकर हैं जो की अमेरिकी स्टॉकब्रकिंग फर्मों के संपर्क में हैं।

भारत में कई प्रमुख पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रकिंग फर्मों ने अमेरिकी निवेश प्लेटफार्मों के साथ कोलैबोरेशन किए हैं, जिससे आप एक विदेशी व्यापार खाता खोल सकते हैं। अमेरिकी स्टॉकब्रोकिंग फर्म मूल रूप से आपके और अमेरिकी शेयर बाजार के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं, आदेश देते हैं और आपकी ओर से ट्रेडों को निष्पादित करते हैं।

अमेरिकी ब्रोकिंग फर्म टाई अप्स के साथ कई घरेलू स्टॉकब्रोकिंग फर्मों ने एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोलने की प्रक्रिया को बेहद आसान बना दिया है। आप भी इसे एक कागज रहित प्रक्रिया के माध्यम से ऑनलाइन कर सकते हैं।

यहां विदेशी व्यापार खाता खोलने के साथ शामिल सामान्य प्रक्रिया पर  कुछ बातें हैं।

सबसे पहले, आपको एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए विधिवत ऑनलाइन आवेदन जमा करना होगा।

अगला, आपको अपने आईडी प्रूफ और अपने पते के प्रमाण जैसे सभी आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे।

आपको अपने पैन और आधार की प्रति अनिवार्य रूप से जमा करनी होगी।

एक बार जब आपका आवेदन अप्लाई और स्वीकृत हो जाता है, तो आपके पास अपना विदेशी व्यापार खाता होगा।

अगला कदम धन जोड़ना होगा। अपने विदेशी व्यापार खाते में धन जोड़ने के लिए, आपको भारतीय रुपए को अमेरिकी डॉलर में बदलना होगा और अपने ट्रेडिंग खाते में उसी को भेजना होगा। RBI नियमों और LRS के तहत, यह केवल बैंकों जैसे अधिकृत डीलरों के माध्यम से किया जा सकता है।

अपने विदेशी व्यापार खाते में धन भेजने के लिए, आपको अपने बैंक से संपर्क करना होगा और उसी के लिए विधिवत भरा हुआ ‘फॉर्म A2’ जमा करना होगा।

एक बार फॉर्म मंजूर हो जाने के बाद, धन आपके विदेशी व्यापार खाते में भेज दिया जाएगा।

आप अपनी इच्छानुसार अमेरिकी स्टॉक खरीदने के लिए अपने ट्रेडिंग खाते में धन का उपयोग कर सकते हैं।

यहाँ कुछ ऐसे बिंदु है जो आपको पता होना चाहिए

बैंक INR को USD l में परिवर्तित करने और आपके ट्रेडिंग खाते में भेजने के लिए अन्य शुल्कों के अलावा विदेशी मुद्रा रूपांतरण शुल्क लगा सकते हैं।

एक विदेशी ब्रोकर के साथ एक खाते के माध्यम से

वैकल्पिक रूप से, आप U.S. आधारित स्टॉकब्रोकिंग फर्म के माध्यम से एक विदेशी ट्रेडिंग खाता भी खोल सकते हैं। अमेरिका के सिक्योरिटीज एक्सचेंज कमीशन (SEC) के साथ बहुत सारे अंतरराष्ट्रीय ब्रोकरेज फर्म पंजीकृत हैं जो भारतीय निवेशकों को एक विदेशी व्यापार खाता स्थापित करने की अनुमति देते हैं जिसके माध्यम से आप अमेरिकी स्टॉक खरीद सकते हैं।

इंडायरेक्ट रूट

यदि आप व्यक्तिगत अमेरिकी शेयरों में निवेश नहीं करना चाहते हैं, तो आप अभी भी इंडारेक्ट रूट के माध्यम से अमेरिकी शेयर बाजारों द्वारा दिए गए धन सृजन के अवसरों का उपयोग कर सकते हैं। इस मार्ग में म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) में निवेश करना शामिल है जिनके पास अमेरिकी स्टॉक और इंडेक्स आधार के रूप में हैं। आइए इस पद्धति पर एक नज़र डालें।

म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के माध्यम से

म्युचुअल फंड में निवेश करना जो बदले में जमा किए गए पैसे को अमेरिकी शेयरों में निवेश करता है, अमेरिकी शेयर बाजार में भाग लेने के लिए सबसे अधिक परेशानी मुक्त तरीकों में से एक है। इस दृष्टिकोण को अपनाने से, आप एक विदेशी व्यापार खाते को बनाने और वित्त पोषण में शामिल लंबी  प्रक्रिया से बच सकते हैं। वह सब कुछ नहीं हैं। आप सावधानीपूर्वक स्टॉक चयन प्रक्रिया से भी दूर हो सकते हैं, जिसे आपको डायरेक्ट रूट के माध्यम से निवेश करना होता है।

कई भारतीय एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) और फंड हाउस हैं जो म्यूचुअल फंड की पेशकश करते हैं जो अमेरिकी शेयरों सहित वैश्विक इक्विटी में निवेश करते हैं। इन के अलावा, कई फीडर फंड हैं जो कि अमेरिकी म्यूचुअल फंडों में जमा किए गए पैसे का निवेश करते हैं, जिससे आपको अमेरिकी शेयरों में पर्याप्त निवेश मिलता है। यदि आप अमेरिकी इंडेक्स में निवेश करना पसंद करते हैं, तो आप भारतीय ETF में निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं, जिनके आधार के रूप में अमेरिकी एक्सपोजर हैं।

कुछ ऐसे बिंदु  जिसे आपको जानना चाहिए।

म्यूचुअल फंड जो अमेरिकी शेयरों और अमेरिकी म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, घरेलू कंपनियों में निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड की तुलना में काफी अधिक खर्च और प्रबंधन शुल्क लेते हैं।

रैपिंग अप

इसके साथ, हम अंत में इस अध्याय के अंत में आते हैं। हमें उम्मीद है कि आप उन विभिन्न तरीकों पर स्पष्ट होंगे जिनके माध्यम से आप अमेरिकी शेयरों में निवेश कर सकते हैं। अगले अध्याय में, हम उन विभिन्न टैक्स सुधारों और अन्य शुल्कों को कवर करने के लिए और भी गहन होंगे जिन्हें आपको अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करते समय ध्यान में रखने की आवश्यकता है।

क्विक रीकैप

विशिष्ट भारतीय निवेशक अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश कर सकते हैं। वास्तव में, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने एक विस्तृत योजना - उदारीकृत प्रेषण योजना (LRS) रखी है - जिसमें ऐसा करने के लिए नियम हैं।

LRS के अनुसार, आप विभिन्न उद्देश्यों के लिए प्रत्येक वर्ष अधिकतम $ 250,000 तक की धनराशि निकाल सकते हैं, जिसमें स्टॉक खरीदना और अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करना शामिल है।

अच्छे निवेश के लिए अमेरिकी स्टॉक के अच्छा होने के कई कारण हैं। वे काफी स्थिर हैं, वे आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाते हैं, आपको अग्रणी तकनीकी शेयरों तक पहुंच प्रदान करते हैं, और वे अपने भारतीय समकक्षों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।

आप प्रत्यक्ष मार्ग या अप्रत्यक्ष मार्ग के माध्यम से अमेरिकी शेयरों में निवेश कर सकते हैं।

जब आप अमेरिकी कंपनियों के व्यक्तिगत स्टॉक खरीदते हैं, तो आपने अमेरिकी शेयर बाजारों में डायरेक्ट रूट  से प्रभावी रूप से निवेश किया है।

इससे पहले कि आप अमेरिकी स्टॉक खरीदना शुरू करें, आपको पहले एक विदेशी व्यापार खाते का मालिक होना चाहिए। इस तरह के खाते को खोलने का एक शानदार तरीका घरेलू स्टॉकब्रोकर हैं जो अमेरिकी स्टॉकब्रकिंग फर्मों के सहयोग से हैं।

भारत में कई प्रमुख पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रकिंग फर्मों ने अमेरिकी निवेश प्लेटफार्मों के साथ समझौते किए हैं, जिससे आप एक विदेशी व्यापार खाता खोल सकते हैं।

वैकल्पिक रूप से, आप U.S. आधारित स्टॉकब्रोकिंग फर्म के माध्यम से एक विदेशी ट्रेडिंग खाता भी खोल सकते हैं।

यदि आप व्यक्तिगत अमेरिकी शेयरों में निवेश नहीं करना चाहते हैं, तो आप अभी भी इंडायरेक्ट रूट के माध्यम से अमेरिकी शेयर बाजारों द्वारा दिए गए धन सृजन के अवसरों का उपयोग कर सकते हैं। इस मार्ग में म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) में निवेश करना शामिल है जिनके पास अमेरिकी स्टॉक और इंडेक्स आधार के रूप में हैं।